프로젝트 개요
대형 기업들이 시장을 주도하는 환경 속에서 고객사는 아직 충분히 서비스되지 않은 영역에 주목한 RegTech 스타트업이었습니다. 수익성이 낮은 산업에서도 합리적인 비용으로 자금세탁방지(AML) 규제를 준수할 수 있는 솔루션을 제공하는 것이 목표였습니다. 당시 Synodus 역시 RegTech 분야에서는 처음 도전하는 프로젝트였지만, 애자일한 접근 방식과 높은 실행력을 바탕으로 프로젝트를 진행했습니다. 그 결과 단 9개월 만에 새로운 플랫폼을 구축했을 뿐만 아니라 고객사의 초기 개발 예산도 30% 절감할 수 있었습니다.
과제
창업자는 자금세탁방지(AML) 분야에서 30년 이상의 경험을 보유하고 있었으며, 대형 RegTech 기업들이 놓치고 있는 틈새시장을 발견했습니다. 기존 대형 업체들은 주로 규모가 큰 금융기관을 대상으로 서비스를 제공하고 있었고, 상대적으로 작은 기업들은 충분한 지원을 받지 못하고 있었습니다.
고객사는 이러한 시장 가능성에 주목해 RegTech 스타트업을 설립했습니다. 송금 서비스 기업, 소액금융기관, 지방은행을 위한 맞춤형 규제 준수 솔루션을 제공해 자금세탁 및 관련 금융 범죄에 대응하는 것이 목표였습니다.
고객사에게 마지막으로 필요한 것은 제품 생애주기 전반을 함께할 수 있고, 상위 수준의 요구사항에도 유연하게 대응하며, 스타트업의 제한된 예산 안에서 개발을 진행할 수 있는 기술 파트너였습니다.
Synodus의 솔루션 및 접근 방식
어떻게 비용 효율성을 확보했을까?
Synodus에게도 이 프로젝트는 새로운 도전이었습니다. 당시까지 엄격한 규제를 준수해야 하는 여러 FinTech 기업과 협업한 경험은 있었지만, RegTech에 특화된 프로젝트를 직접 수행한 경험은 없었습니다.
그럼에도 저희는 제품 품질에 대한 책임을 명확히 보여주는 가치 기반 딜리버리 모델을 제안해 프로젝트를 수주할 수 있었습니다. 이 방식은 비용과 품질 사이의 균형을 맞추면서, 고객사의 복잡한 요구사항을 충족하고 예산 범위 안에서 솔루션을 제공하는 데 초점을 맞췄습니다.
비용을 줄이기 위해 프로젝트 매니저와 품질관리 담당자와 같은 전통적인 역할을 별도로 두지 않았습니다. 물론 어느 정도 위험이 따르는 결정이었습니다. 전담 품질팀 없이 최종 품질과 일정을 어떻게 보장할 것인지가 중요한 과제였습니다.
이를 보완하기 위해 Agile 및 Scrum 방식을 함께 적용했습니다. 고객사가 지불하는 비용은 실제 산출물과 그 가치에 따라 결정되도록 구성했습니다. 이 방식은 고객에게 제공되는 실질적인 가치에 초점을 맞추고 실제 업무 성과와 직접 연결됩니다. Synodus 팀의 수익 역시 프로젝트 성과에 직접 영향을 받기 때문에 높은 집중력과 책임감을 유지할 수 있는 구조였습니다.
스타트업에게 믿고 함께할 수 있는 파트너를 만나는 것은 무엇보다 중요합니다. Synodus가 귀사에 꼭 맞는 파트너가 되어드리겠습니다!
요구사항에서 실제 결과물까지, 애자일 방식의 강점
9개월간의 개발 끝에 AWS 기반의 마이크로서비스 솔루션을 구축해 자금세탁방지 관련 의무를 지원할 수 있도록 했습니다. 다양한 기능을 갖춘 애플리케이션에는 사용자 친화적인 ReactJS 인터페이스를 적용해 중소 규모 금융기관이 보다 쉽게 사용할 수 있도록 설계했습니다.
주요 기능은 다음과 같습니다.
- 디지털 고객 온보딩: 신원 확인과 원격 안내 기능을 통해 신규 고객 등록 프로세스를 디지털화했습니다.
- 추가 보안 계층: 자동 감시목록 스크리닝, 암호화가 적용된 Amazon RDS, 고객확인(KYC) 프로세스를 적용해 사용자 측 보안을 강화했습니다.
- 유연하고 확장 가능한 백엔드: NodeJS를 기반으로 백엔드를 구축하고 Kafka, Redis, Kubernetes를 활용해 데이터 처리와 시스템 오케스트레이션을 지원했습니다.
- 고객 관계의 성격 및 목적에 대한 위험 평가: 금융기관이 고객의 신뢰도를 보다 정확하게 평가할 수 있도록 인사이트를 제공했습니다. 해당 평가 기준은 세계은행(World Bank), 아시아개발은행(Asian Development Bank), 금융포용연합(Alliance for Financial Inclusion), 금융포용센터(Centre for Financial Inclusion)의 기준을 참고해 구성했습니다.
주요 성과
Synodus가 자부심을 느끼는 프로젝트 중 하나입니다. 단순히 수치적인 성과를 넘어, 프로젝트 자체가 사회적 가치를 지향하고 지역사회에 긍정적인 영향을 주는 목표를 가지고 있었기 때문입니다. KYC 및 AML 솔루션을 통해 금융 서비스 접근성이 낮은 분야에서도 신뢰성을 강화하고 관련 금융 범죄에 공동으로 대응할 수 있는 기반을 마련했습니다.
이러한 의미는 Synodus가 프로젝트 초기 RegTech 경험이 많지 않았음에도 고객사를 기술적인 측면뿐만 아니라 비용적인 측면에서도 적극적으로 지원하게 된 중요한 동기가 되었습니다.
